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1. 毕业设计（论文）的内容、要求、设计方案、规划等

①在开题确定具体的研究内容之前，希望能全面、充分地查阅资料，保证研究内容的新颖性；可通过查阅相关硕士论文学习论文写作的结构、格式、逻辑。

②将论文的研究目的和意义在前言中充分说明；③论文摘要中要概括论文的主要内容以及论文具体的创新点（中英文摘要，可以论文完成后最后来写这一部分的内容）；④文献综述部分必须对前人的研究成果和国内外当前的研究成果做充分归纳，整理，用自己的话叙述，忌整句整段抄袭！要求阅读至少15篇中文文献及5篇以上英文文献（这一部分尽量在寒假完成）；文献范围可以在论文完成过程中不断深入扩展⑤论文全文条理清晰，论据充分，语言表述清楚，提出的对策、建议切实可行，文中所有引用的数据准确、真实；在文章结尾明确提出文章研究的结论；⑥对引用的理论、文献、数据在论文中要标注清楚，按照科技文章参考文献和数据的格式进行引用、标注和列示；在本科论文中保持前后规范一致；⑦要求时间上严格按照研究计划进行。

2. 参考文献（不低于12篇）

1. 黄海龙.互联网金融的发展研究--以电商金融为例[D].北京邮电大学 20142. 程甲.电子商务小额消费信贷风险控制以 京东白条为例[D].陕西师范大学 20153. 焦乐柯，刘雅婧，邓秀芳.互联网金融的创新对消费行为的影响以蚂蚁花呗为例[J].企业导报.2016(13)4. 黄海龙.基于以电商平台为核心的互联网金融研究[J].上海金融.2013(8)5. 李菲.我国电子商务小额贷款模式研究[D].华中师范大学 20156. 高源宸.电商小额信贷金融模式的优势与风险研究[D]. 吉林大学 20147. 莫虹，王明宇，刘淑贞.电商触金－探析＂阿里金融＂模式[J].电子商务.2013(7)8. 郭道虎，艾志国，喻凯.互联网金融下小额信贷对居民消费行为的影响基于对武汉市居民的调研[J].中南财经政法大学研究生学报.2015(03)9. 卞咏梅,王品之.小额消费信贷领域中商业银行与互联网电商的双赢模式探讨[J].经济研究导刊.2015(08) 10. 郭慧，周伟民.个人消费信贷:中美比较与借鉴[J].金融论坛.2007年08期 11. 杨发.互联网金融对我国商业银行的影响研究以阿里巴巴集团为例[D].暨南大学 201412. 韩壮飞.互联网金融发展研究[D].河南大学 201313. 李琦.互联网金融领域信用与风险的理论与实证分析[D].重庆大学 201514. 孙林.我国互联网金融之第三方支付的风险评价与控制研究[D].山西财经大学 201515. 陈伟利.美国消费信贷的经验分析与我国消费信贷市场的发展[J].国际商务研究.2003(05) 16. 陈宇.基于网络经济背景下的信用卡产业发展研究[D].山东大学 201117. 朱琳，郑昊楠.互联网金融下的大学生消费信贷研究分析[J]. 商场现代化.2016(25)18. 龚丹丹，张颖.互联网金融模式下消费信贷的比较及风险控制研究[J].征信.2016(01)19. 叶湘榕.开放个人征信对消费信贷市场的影响分析[J]. 财务与金融. 2015(03) 20. 祝红梅.中国消费金融市场发展概况[J]. 消费经济. 2011(03)21. LihuiLin,XianjunGengandAndrewWhinston.ANewPerspectivetoFinanceand Competition and Challenges for Financial Institutions in the Internet Era [M]// BIS Monetaiy and EconomicDepartment.ElectronicFinance:ANewPerspectiveandChallenges.Basel, Switzerland :Bank for International Settlements,2001:54-65. 22. Berger Sand Gleisner F. "Emergence of Financial Intermediaries on Electronic Markets:The Case of Online P2P Lending" [A], Working Paper, University of Frankfurt, 2008:12-78. 23.MertonandBodie,Financialintermediation,loanablefundsandtherealsector,Quarterly Journal of Economics, 1993:56-101. 24.HughThomasa, ZhiqiangWang,Theintegrationofbanksyndicatedloanandjunkbond market,Journal of Banking Finance 28 2004 299-329.