1. 研究目的与意义（文献综述）

1.1 研究目的与意义

1.1.1研究目的

近年来，我国金融机构资产管理业务快速发展，规模不断攀升。资产管理业务在满足居民财富管理需求、优化社会融资结构、支持实体经济等方面发挥了积极作用。但由于同类资管业务的监管规则和标准不一致，也存在着部分业务发展不规范、监管套利、产品多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。根据金融市场上所出现的此类问题，2017年11月发布的有关资产管理的新规对如何进一步规范资产管理业务市场确定了基本基调，其基本基调是从严监管，设定统一标准规则，消除监管套利。这与2017年年初以来对于党中央国务院对金融的总体要求是一致的。本文的目的在于结合2017年11月发布的资产管理新规分析我国商业银行理财业务在商业银行资产管理业务中的重要地位和作用，针对商业银行理财业务深入探究央行等多个部门在未来市场中制定资管产品统一监管标准、同类资管业务一致性规定以及公平的市场准入和监管等措施对其进一步规范化的深刻影响；研究商业银行应该如何顺应国家致力于规范市场的大体趋势，并在风险管理、内部控制、问责机制、业务人员考核评价、业务操作等方面提出参考性意见。

2. 研究的基本内容与方案

2.1 研究的基本内容

全文共分七章。第一章绪论为全文奠定背景基础，介绍本文选题背景、相关研究动态与研究问题的方法和思路。第二章为全文奠定基本发展背景，介绍我国商业银行理财业务发展的过程，从整体上阐述我国商业银行理财业务的发展现状及反映出的问题。第三章详细介绍在当前问题下出台的资管新规对理财业务的重要影响，影响的方面分别从收益、成本、风险及与其他业务的关系四个方面进行讨论。第四章在了解资管新规对理财业务的影响下探析发达国家商业银行在同类问题上的处理方式和历史经验。第五章和第六章针对我国现阶段资本管理市场出现的问题及未来发展的大体趋势提出自己的建议，其中建议部分分为内部要素和外部环境两方面。第七章进行全文内容的总结和展望。

3. 研究计划与安排

（1）2018年3月1日前阅读不少于2篇（部）博/硕士论文/专著以及不少于 20篇期刊论文/工作报告/监管文件，完成文献查阅报告；

（2）2018年3月15日前完成开题报告初稿;

（3）2018年4月5日至4月12日上传修改合格的开题报告；

4. 参考文献（12篇以上）

[1]程鹏亮.中国商业银行资产管理制度重构研究[硕士论文].上海：上海社会科学院，2017

[2]刘洋.大资管下我国商业银行理财业务发展研究[硕士论文].吉林：吉林财经大学，2017

[3]汪泉.我国商业银行个人理财业务风险控制研究[硕士论文].安徽：安徽大学，2017