摘 要

最近几年时间，在民间借贷纠纷案件审理的过程中频繁出现虚假诉讼现象，这一违法行为不仅侵害了他人的合法权益，还破坏了正常的司法秩序。尽管民事诉讼法、刑法修正案、最高院相关司法解释均对如何预防和处理这类行为作出了相应的规定，但是实践中如何对其进行有效遏制是审判工作的一大难点。

本文从民间借贷虚假诉讼的概念、构成要件、特征着手，以司法解释规定的十种行为方式为基础对如何识别民间借贷虚假诉讼进行深入分析，通过案例介绍了实践中常见的四种情形，并对民间借贷虚假诉讼的危害和成因进行论述，最后从完善民间借贷相关立法、健全证据审查制度、规范调解制度适用、建立损害赔偿制度、增强公民诚信意识五个方面提出合理化的完善建议。

关键词：民间借贷；虚假诉讼；识别；法律规制

Abstract

In recent years, there have been frequent false lawsuits in the trial of disputes over private lending, which not only infringes upon the legitimate rights and interests of others, but also undermines the normal judicial order. Although the civil procedure law, the amendment to the criminal law and the judicial interpretation of the Supreme Court all have relevant provisions on how to prevent and deal with this kind of behavior, how to effectively contain it in practice is a major difficulty in the trial work.

This paper starts from the concept, constitutive elements and characteristics of folk loan false litigation, and makes an in-depth analysis on how to identify folk loan false litigation on the basis of ten behavior modes prescribed by judicial interpretation, introduces four common situations in practice through cases, and discusses the harm and causes of folk loan false litigation. Finally, reasonable Suggestions are put forward from the following five aspects: perfecting the legislation related to private lending, perfecting the evidence review system, standardizing the application of mediation system, establishing the damage compensation system, and enhancing citizens' awareness of good faith.

Key Words：private lending；false litigation；recognition；legal regulation

目 录

第1章 绪论 1

1.1 选题背景与研究意义 1

1.2 研究综述 1

1.3 研究内容 2

1.4 研究方法 2

第2章 民间借贷虚假诉讼概述 3

2.1民间借贷虚假诉讼的概念 3

2.2 民间借贷虚假诉讼的构成要件 3

2.3 民间借贷虚假诉讼的特征 3

2.3.1 当事人之间具有特殊联系 3

2.3.2 当事人之间并无实质性对抗 4

2.3.3 双方的交易方式明显不合常理 4

2.3.4 司法实践中认定难度大 4

第3章 民间借贷虚假诉讼的类型和识别 5

3.1 司法解释中民间借贷虚假诉讼的类型和识别 5

3.1.1 出借人不具备出借能力 5

3.1.2 起诉所依据的事实和理由不符合常理 5

3.1.3 债权凭证存在伪造 5

3.1.4 当事人在一定期间内多次参加诉讼 6

3.1.5 当事人不出庭应诉 6

3.1.6 当事人自认态度明显 6

3.1.7 案外人提出有事实依据的异议 6

3.1.8 当事人在其他纠纷中低价转让财产 7

3.1.9 当事人不正当放弃权利 7

3.2 司法实践中民间借贷虚假诉讼的典型类型 7

3.2.1 虚构债务躲避外债 8

3.2.2 离婚案件转移财产 8

3.2.3 对已履行债务主张债权 9

3.2.4 申请保全阻止财产被处分 10

第4章 民间借贷虚假诉讼的危害和成因 11

4.1 民间借贷虚假诉讼的危害 11

4.1.1 损害司法权威性和公信力 11

4.1.2 侵犯权利人合法权益 11

4.1.3 引发社会诚信问题和道德危机 11

4.2 民间借贷虚假诉讼的成因 12

4.2.1 缺乏可操作性的裁判标准 12

4.2.2 调解制度的异化 12

4.2.3 违法成本与收益的失衡 12

4.2.4 社会诚信体系缺失 12

第5章 民间借贷虚假诉讼的规制 14

5.1 健全民间借贷相关立法 14

5.2 完善民事证据审查制度 14

5.3 规范调解制度的适用 14

5.4 建立虚假诉讼侵权损害赔偿制度 15

5.5 增强公民的诚信意识 15

参考文献 17

致谢 18

第1章 绪论

1.1 选题背景与研究意义

伴随着经济社会的不断发展，各类主体进行民商事交往活动越来越频繁，民间借贷大量涌现，在金融市场中扮演着重要的角色，与此同时也衍生出新的法律问题。虚假诉讼是近年来在民间借贷案件中经常发生的一种消极诉讼现象，2015年出台的《最高院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第19条，提出了除兜底条款外在民间借贷案件中可能存在虚假诉讼的九种情形，但是由于虚假诉讼具有预设性、欺骗性和手段多样性的特点，在司法审判过程中隐蔽性较强，从而导致识别存在一定的难度。此外，对民间借贷虚假诉讼缺乏一个明确的界定、判断的标准不统一，也阻碍了对其的有效识别。

民间借贷虚假诉讼识别的延迟则会给规制这类行为增加难度，对于民间借贷虚假诉讼的规制问题，我国现行《民事诉讼法》第112条、第113条作出了规定，可根据具体情况给予罚款、拘留的处罚，构成犯罪则依法追究其刑事责任，《刑法修正案（九）》新增了虚假诉讼罪这一罪名，但是对其进行仔细分析，这些规定较为笼统，没有明确具体的适用标准，处罚的力度也不能达到遏制的效果。