论文总字数：19765字

摘 要

改革开放以来，我国市场经济发展取得了辉煌的成果，多年来支持创业、鼓励创新，到现在，我国中小型企业数目不竭增添，已经成为鞭策我国经济发展的主要动力之一。但是中小型企业有形动产有限、资金供不应求，外源融资就解决中小型企业的资金问题有不可替代的作用。专利质押融资已成为我国中小型企业外源融资的一种新途径，为减轻中小型企业的资金负担提供了很大的助力。然而，我国专利质押融资业务还处于探索发展阶段，缺乏相关的理论指导，且专利价值评估、担保问题、专利变现难等现实问题都掣肘了专利质押融资的发展，使得中小型企业在利用专利质押融资过程中遇到困难。本文针对专利质押融资的现状进行深入分析，针对现状存在的问题提出合理化建议，以期为中小企业专利质押融资难题提供参考意见。

我国关于专利质押融资的研究起步晚，理论知识大多借鉴国外的研究成果，忽视了对中国专利质押融资特殊性的研究，且我国关于专利质押融资交易的法律法规和保障机构不完善，无法有效地解决专利质押融资交易中存在的问题。本文经由案例钻研，从多个角度对我国的专利质押融资近况举行阐发，并提出建议。

关键词：专利质押 中小型企业 融资

Analysis on the Present Situation of Patent Pledge Financing

Abstract

With the continuous development of market economy and the call of mass entrepreneurship and mass innovation, Chinas small and medium-sized enterprises have gradually become an important driving force to promote economic development. However, the limited tangible movable property of SMEs and the shortage of funds have played an irreplaceable role in the solution of the financing problems of SMEs by external financing. The development of patent impawn financing in China has provided a new way for small and medium-sized enterprises to raise foreign capital, which has alleviated the capital problem of small and medium-sized enterprises to some extent. However, Chinas patent pledge financing business is still in the exploration and development stage, lack of relevant theoretical guidance, Moreover, the development of patent pledge financing has been hampered by such realistic problems as patent valuation, guarantee and patent liquidation, which makes it difficult for small and medium-sized.

China's research on patent pledge financing started late. Most of the theoretical knowledge bases on the results from other countries. But the particularity of Chinese patent pledge financing is been neglected，and China's laws, regulations and guarantee institutions on patent pledge financing transactions are imperfect and cannot be effectively solve the problems in patent pledge financing transactions . Through the case study, this paper analyzes the status quo of patent pledge financing in China from various angles and makes recommendations.

Key words: Patent pledge ；Small and medium-sized enterprises； Financing

目 录

摘 要 I

Abstract II

第1章 绪 论 1

1.1 研究背景与研究意义 1

1.1.1 研究背景 1

1.1.2 研究意义 1

1.2 研究内容及研究方法 2

1.2.1 研究内容 2

1.2.2 研究方法 3

1.3 国内外关于专利质押融资的研究现状及综述 3

1.3.1 国外关于专利质押融资的研究现状 3

1.3.2 国内关于专利质押融资的研究现状 4

第2章 相关概念及理论基础 6

2.1 专利和质押 6

2.1.1 专利 6

2.1.2 质押 6

2.2 专利质押融资 6

2.2.1 专利质押融资的概念 6

2.2.2 专利质押融资的特征 7

2.3 专利质押融资与其他资产质押融资的区别 8

2.3.1 专利质押融资与有形动产质押融资的区别 8

2.3.2 专利质押融资与其他无形资产质押融资的区别 8

2.4 企业融资理论 9

第3章 我国专利质押融资发展现状及存在问题 11

3.1 我国专利质押发展现状 11

3.1.1 我国专利存量现状 11

3.1.2 我国专利质押融资现状 13

3.2 江西南昌专利质押融资试点发展现状 14

3.2.1 南昌市专利发展现状 14

3.2.2 南昌市专利质押融资发展现状 14

3.3 专利质押融资现状存在的问题 15

3.3.1 设质专利的价值难以精确评估 15

3.3.2 专利质押交易双方信息和资源不对称 15

3.3.3 专利质押融资存在法律风险 15

3.3.4 专利变现难度大 17

3.3.5 专利质押融资担保不充分 17

3.4 江西省南昌市专利质押融资试点的模式——企业发展 政府扶持 银行贷款 18

3.4.1 企业发展 18

3.4.2 政府扶持 18

第4章 中小型企业进行专利质押融资交易的对策建议 20

4.1 中小型企业 20

4.1.1 保持良好的企业信誉 20

4.1.2 提高专利权的市场价值 20

4.1.3 拓展融资方式，降低借贷规模 20

4.2 第三方评估机构 20

4.3 第三方担保机构 21

4.4 政府 21

4.4.1 法律法规 21

4.4.2 扶持政策 22

4.4.3 机制模式 22

4.4.4 监督管理 22

第5章 结 语 24

参考文献 25

致 谢 27

第一章 引 言

1.1 研究背景与意义

1.1.1 研究背景

在08年次贷危机导致许多企业尤其是中小型企业在融资方面遇到了极大的阻力，发展受到严重的阻碍。萌芽并成长于发达国家的专利质押融资被引入我国并在我国成长，为我国中小型企业融资供给了一种全新的、可供尝试的路径。自2008年至今，我国国家知识产权局前后在国内多地域展开专利质押融资试点工作，在政策和资金等方面大力支持专利质押融资的成长。至此，我国专利质押融资从无到有、从“0”到“1”，企业“知本”开始向“资本”转化。2013年，银监会出台了相关文件，对银行的专利质押融资进行指导和规范，从法令层面进一步规范专利质押融资行为，与此同时，也为专利质押融资行为提供制度保障。在2015 年，我国国家知识产权局出台了相关文件，知识产权与资本资源被很好地进行了结合。在政策的大力支持下，我国的专利质押次数在2015年约为1.1万次（数据来源:知识产权出版社），不仅质押次数增多，而且2015年新增了超过560亿元人民币的专利质押金额。自2008年至2017年，我国专利质押融资总金额超过3000亿元人民币（数据来源：中国专利信息中心）。据统计，在2018年，专利权和商标质押融资总额超过1200亿元人民币，比2017年同期增长了约13%（数据来源：中国专利信息中心）。

1.1.2 研究意义

据统计，我国现有超过8000万家中小微企业，占全国企业90%以上，提供工作岗位超过3亿个，上缴50%以上的税收，创造60%以上的GDP，完成了70%以上的发明专利。在“大众创业，万众创新”的大环境下，中小型企业的发展迅速、创新能力越来越强，成为专利权创造和运用的重要力量。2017年，企业创新主体地位进一步得到巩固，对我国发明专利申请量的贡献率达到73.5%，具体构成如下：

但是中小型企业流动资金规模小、有形动产较少，筹资难度大。专利质押融资使中小型企业能够合理利用自有专利解决企业资金匮乏的问题，在现代市场经济中发挥着重要的作用，因此，专利质押对中小型企业融资而言，重要性毋庸置疑，再加上我国目前专利质押融资交易还有很大的发展空间，今后这方面的研究热度只会持续上升，不会减退。

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