1. 研究目的与意义（文献综述）

选题的目的：

公司绩效一直都是财务管理研究领域关注的焦点，在我国金融市场蓬勃发展的今天，金融环境逐步同国际接轨，国际金融巨头为追求公司效益纷纷进入中国，积极争夺市场资源，国内商业银行全方位地承受有着先进的管理技术、雄厚资金实力的外资银行的竞争压力。这些竞争和压力变化既给我国商业银行的发展带来发展和创新的机会，也让我国商业银行面临诸多新的课题和挑战。为力求在竞争激烈的金融市场中获得市场和竞争优势，我国的商业银行业纷纷开始对公司进行绩效评价，绩效评价不只是为了获得一个绩效水平的评价结果，它还同时与企业的绩效管理方式、激励机制、管理创新紧紧相连。总的看来，我国现行的绩效评价方法在用于考察考核银行的总体绩效或细分绩效时，还有需要完善的地方。银行类上市公司需要构建一个合理有效的绩效评价方法，以获得自身真实的绩效水平，同时，通过与行业内其它银行进行对比分析，发现公司经营管理中的薄弱环节，为提升银行的绩效水平、推进绩效管理的改进和创新提供理论支持，不断提升银行自身价值。而raroc则是银行业上市公司进行绩效评价的一个很适合的指标。这就是本文写作的原因。

2. 研究的基本内容与方案

研究内容：

1 绪论

1.1 研究背景和意义

3. 研究计划与安排

2017.1.19 之前 完成选题

2017.3.20 之前 完成开题报告

2017.5.23 之前 完成论文各阶段性报告（论文初稿）

4. 参考文献（12篇以上）

[1]曹志红.我国银行类上市公司绩效评价方法研究 ——基于三级指标综合评价方法的设想[d]. 西南财经大学.2012

摘要：公司绩效一直都是财务管理研究领域关注的焦点,在我国金融市场蓬勃发展的今天,金融环境逐步同国际接轨,国际金融巨头为追求公司效益纷纷进入中国,积极争夺市场资源,国内商业银行全方位地承受有着先进的管理技术、雄厚资金实力的外资银行的竞争压力。这些竞争和压力变化既给我国商业银行的发展带来发展和创新的机会,也让我国商业银行面临诸多新的课题和挑战。为力求在竞争激烈的金融市场中获得市场和竞争优势,我国的商业银行业纷纷开始对公司进行绩效评价,绩效评价不只是为了获得一个绩效水平的评价结果,它还同时与企业的绩效管理方式、激励机制、管理创新紧紧相连。总的看来,我国现行的绩效评价方法在用于考察考核银行的总体绩效或细分绩效时,还有需要完善的地方。银行类上市公司需要构建一个合理有效的绩效评价方法,以获得自身真实的绩效水平,同时,通过与行业内其它银行进行对比分析,发现公司经营管理中的薄弱环节,为提升银行的绩效水平、推进绩效管理的改进和创新提供理论支持,不断提升银行自身价值。这就是本文写作的原因。本文采用理论分析和实证研究相结合的方法,对我国银行类上市公司绩效评价方法进行研究分析,并通过本文设计的三级指标综合评价方法分析我国a股上市银行的绩效水平和差异原因。本文使用数据来自公司2010年相关数据。本文共六章,各章主要内容如下：第一章：绪论。主要介绍本文的写作背景、研究的理论与现实意义、研究思路与框架以及研究方法。第二章：研究综述。本章对国内外关于绩效评价的方法和综合评价方法的相关研究成果进行综述。第三章：理论分析。本章首先对一些重要概念(绩效、绩效评价、商业银行绩效、商业银行绩效评价)进行界定,然后分析了对银行类上市公司进行绩效评价的必要性,最后对我国当前银行类上市公司绩效评价方法中存在的问题进行深入分析。第四章：银行类上市公司三级指标综合评价方法的基本内容、使用模型、可行性和优点。首先,本文建立研究假设,构建了用于评价银行总体绩效的三级指标综合评价方法,并对该方法中包含的指标进行了详细分析；然后,本文列出需要使用的相关模型及使用方法；最后,对本文设计的银行绩效的综合评价方法的可行性和优点作了相关分析。第五章：采用三级指标综合评价方法对银行类上市公司绩效评价分析。第五章是本文的实证分析部分,通过收集的数据和相关模型计算绩效的各级指标权重与得分,并对实证结果进行相应分析。本文最后得出一级指标即银行的公司绩效的得分和排名,公司绩效排名第一的是南京银行,排名最末的是华夏银行。第六章：运用银行类上市公司绩效综合评价方法时需要注意的问题。第六章是对使用本文设计的三级指标综合评价方法时应该注意的问题做出相关说明。本文的主要贡献如下：1.为我国商业银行的绩效评价提供一种新的思路和方法。本文试图站在公司绩效水平的角度,研究我国的商业银行的绩效评价方法,希望可以建立一个有效的三级指标综合评价方法,科学合理地反应我国商业银行的绩效水平2.为商业银行管理层改进绩效水平提供理论支持。本文站在公司整体绩效的角度,研究我国商业银行的绩效水平,能为管理决策层提供关于公司绩效管理、激励机制的改进和创新的理论支持,推进绩效管理的改进和创新,不断提升银行自身价值。3.为外部投资者提供商业银行绩效水平相关信息。外部投资者可以通过本文设计的三级指标综合评级方法得出公司财务信息的相关数据,了解我国上市商业银行的公司绩效水平,为其投资决策提供参考。4.为监管部门制定监管措施和相关政策提供决策支持。银行业各级监管部门可以通过本文设计的三级指标综合评级方法评价我国上市商业银行的绩效水平,帮助监管部门有效地发挥管理职能,制定出有利于我国商业银行提高其绩效水平和国际竞争力的政策措施。

[2]刘虎.raroc与我国商业银行绩效评估的应用研究[d].西南财经大学.2013