摘 要

随着经济全球化的发展和企业竞争的日益激烈，人才逐渐成为支撑企业可持续发展的核心力量。在这样的背景下，当代企业越来越注重优质人才的培养，员工培训也因此成为当代企业发展的一项重要战略任务。本文在参考国内外已有的关于企业培训体系设计以及保险行业员工培训相关文献的基础上，以X保险公司为例进行个案研究，了解公司组织架构、培训现状等相关资料，通过问卷调查、访谈等方法进行数据收集，对公司现有培训体系存在的问题进行分析，进而设计优化方案，提出确保培训方案有效实施的保障，并对优化后培训体系可能产生的效果进行预估。本文对X保险公司培训体系的优化和实施具有建设性作用，旨在确保X保险公司培训工作的有效实施，进而促进员工职业生涯发展以及组织战略目标实现。

关键词：保险公司；员工培训；培训体系优化

Abstract

With the development of economic globalization and the increasingly fierce competition of enterprises， talents have gradually become the core force supporting the sustainable development of enterprises. In this context， contemporary enterprises are paying more and more attention to the cultivation of high-quality talents， and employee training has therefore become an important strategic task for the development of contemporary enterprises. Based on the existing literature on enterprise training system design and employee training in the insurance industry， this article takes X insurance company as an example to conduct case studies， to understand the company's organizational structure， training status and other related materials， through questionnaires and interviews. Such methods for data collection， analysis of the existing problems of the company's existing training system， and then design optimization programs， and propose to ensure the effective implementation of training programs， and estimate the possible effects of the optimized training system. This study has a constructive role in the optimization and implementation of the X insurance company's training system. It aims to ensure the effective implementation of X insurance company training， and thus promote the career development of employees and the realization of organizational strategic goals.

Key Words：Insurance company；Employee training；Optimization of the training system

目 录

第1章 绪论 1

1.1 研究的背景及意义 1

1.1.1 研究的背景 1

1.1.2 研究的目的及意义 2

1.2 文献综述 2

1.2.1 国外研究现状 2

1.2.2 国内研究现状 3

1.2.3 文献评述 4

1.3 研究内容与研究方法 4

1.3.1 研究内容 4

1.3.2 研究方法 5

第2章 培训相关理论基础 7

2.1 培训及培训体系 7

2.1.1 培训的概念 7

2.1.2 培训体系 7

2.2 培训的相关理论 7

2.2.1 人力资本理论 7

2.2.2 学习型组织理论 8

2.2.3 社会学习理论 8

2.2.4 培训评估理论 9

第3章 X保险公司培训体系现状及问题分析 10

3.1 X保险公司概况 10

3.1.1 公司简介 10

3.1.2 公司组织架构 10

3.1.3 公司人员构成 11

3.2 X保险公司培训基本情况 12

3.2.1 公司人力资源现状 12

3.2.2 公司培训体系概况 13

3.3 X保险公司培训现状调查 14

3.3.1 调查概况 14

3.3.2 数据分析 15

3.3.3 结论与讨论 19

3.4 X保险公司培训体系存在的问题及原因分析 21

3.4.1 公司培训体系存在的问题 21

3.4.2 公司培训体系存在问题的原因分析 22

第4章 X保险公司培训体系优化设计 24

4.1 培训体系的优化目标和原则 24

4.1.1 优化目标 24

4.1.2 优化原则 24

4.2 X保险公司培训需求分析 25

4.2.1 组织层面 26

4.2.2 工作层面 26

4.2.3 人员层面 27

4.3 X保险公司培训体系优化方案设计 27

4.3.1 培训管理体系优化设计 27

4.3.2 培训师资体系优化设计 28

4.3.3 培训课程体系优化设计 28

4.3.4 培训效果评估体系优化设计 29

4.4 X保险公司培训体系优化方案的实施保障 30

4.4.1 环境保障 30

4.4.2 制度保障 30

4.4.3 资源保障 30

4.5 X保险公司培训体系优化后的预期成效 31

4.5.1 培训管理制度有效实施 31

4.5.2 培训师资水平有效提升 31

4.5.3 培训课程安排更加合理 31

4.5.4 培训效果评估更加科学 31

第5章 结论 32

5.1 论文的主要结论和创新点 32

5.1.1 研究结论 32

5.1.2 研究的创新点 32

5.2 论文研究的不足及展望 33

5.2.1 研究存在的不足 33

5.2.2 研究展望 33

参考文献 34

附录A 36

附录B 38

致 谢 39

第1章 绪论

1.1 研究的背景及意义

1.1.1 研究的背景

在经济全球化和网络信息化的背景下，企业之间的竞争越来越激烈，除去资源、技术、信息等长期占据重要地位的影响因素外，人才也逐渐成为支撑企业可持续发展的重要力量。因此，为了发掘和培养优质人才，增强企业的核心竞争力，员工培训已经成为当代企业发展的一项重要战略任务。

近年来，随着生活水平的不断提高，人们的健康意识逐渐增强、理财观念逐渐转变，对于保险的接受度和认可度也越来越高，随之带动了我国保险行业的迅速发展。调查表明，目前我国已成为全球新兴保险大国之一^[1]。据统计，2017年中国内地总保费收入达5414.46亿美元，占全球市场份额的11.07%，成为仅次于美国的世界第二大保费收入国。尽管我国保险市场的发展与美国、日本等发达国家还存在着较大差距，但这种差距也使得国内保险市场发展具有较为广阔的空间^[2]。

可见，保险业作为一个朝阳行业，在我国还是具有较大发展潜力的。随着保险行业对社会经济与民生发展关注的不断深入，其对从业人员的能力、素质方面的要求也在不断提高，因此业内十分重视员工素质的培养和技能水平的提升^[3]。

本文的研究对象X保险公司为国内某大型上市保险公司的武汉中心支公司，自成立以来业务规模不断扩大，发展态势良好。尽管X保险公司对员工培训较为关注，也有着一套系统化的培训体系，但在培训工作的实际推进过程中，仍然存在着一些问题，比如缺乏培训需求分析、培训讲师专业性不足、培训内容和方式不够合理、培训效果评估形式化等，导致培训的实际效果与预期成效存在较大差距，在一定程度上限制了员工的成长和组织的发展。

因此，笔者根据X保险公司的实际情况，分析其培训体系现存的问题，并进行针对性的培训体系优化设计，以确保培训工作的有效实施，对X保险公司员工的职业发展和战略目标的实现具有重要意义。

1.1.2 研究的目的及意义

（1）研究目的

X保险公司作为国内大型上市保险企业的市级支公司，在现阶段已经认识到建立一套科学合理的员工培训体系对于企业发展的重要意义，然而，在实际的落实过程中仍然存在着一些问题，导致开展的员工培训难以达到理想效果。因此，对公司现有的培训体系进行调查分析，找出存在的问题并进行针对性的优化设计，以确保X保险公司培训工作的有效实施，达到提升员工工作技能、推动公司人力资源发展以及促进组织战略目标实现的目的。

（2）研究意义

本文以X保险公司为例对企业的培训体系进行优化研究，兼具理论意义和现实意义。

①理论意义

首先，本文在一定程度上丰富了现有的关于保险公司培训体系优化设计的研究文献，具有理论意义。本文的研究基于国内大型上市保险公司，在参考国内外相关研究成果的基础上，针对其市级中心支公司现有的培训体系进行具体分析，对同行业其他企业培训体系的优化设计具有一定参考价值。

②现实意义

同时，本文也具有一定的现实意义。本文是基于X保险公司培训方面的实际情况和现实问题，根据调查结果，有针对性地提出培训体系的优化方案，有利于进一步完善X保险公司现有的培训体系，促进培训工作的有效实施，以提高员工的工作技能和企业的核心竞争力。

1.2 文献综述

1.2.1 国外研究现状

国外关于企业培训体系的研究起步还是比较早的。1911年，著名管理学家Taylor就提出了工人职业培训的观点，并在其著述《科学管理原理》中提出员工培训的观点，并对员工培训原则、方案和标准等内容进行完善^[4]。1961年，McGehee和Thayer提出了培训需要分析法，强调了培训计划的重要意义，他们认为企业在培训前首先应该了解培训的需求，进而从组织、工作和个人三个层面开展培训工作，使企业员工培训更加规范化。1988年，J.M.Rosow提出科学合理的培训工作能够有效提升员工工作的积极性，并提高员工对企业的认同感和忠诚感。1991年，Phillips提出五层次评估框架模型，除了对培训的组织效益进行评估外，还应该在培训结束后对其社会效益进行评估。2003年，Hale调查了英美近300家企业培训评估现状，发现只有12%的企业对员工培训开展过系统评估工作^[5]。2013年，Simone为应该企业应该营造良好的培训环境，将工作与培训相结合，以提高员工参与培训活动的自主性与积极性。2015年，Prien和Goodstein提出，培训应该考虑公司的长期发展规划，尤其要注意外部环境变化对培训造成的影响。2019年，Sitzmann和Weinhardt对培训效果评估指标进行了多层次的综合性分析。

到目前为止，国外针对保险行业员工培训的研究文献并不多。1916年，美国保险行销调研协会最先对保险公司员工培训的内容进行系统性研究。2014年，Shekarey和Arany认为员工绩效与培训具有相关性，并基于此改进了保险公司现有的培训方案，以提高员工的绩效水平和公司的整体业绩^[6]。

综上所述，国外对于企业培训体系的研究走在了前列，尽管细化到保险行业员工培训的文献还比较少，但国外学者在培训理论、需求、评估等方面都做了深入的研究。可见，国外对员工培训越来越重视，国外学者的研究成果也为我国企业培训工作的展开提供了参考。

1.2.2 国内研究现状

我国关于企业培训体系的研究起步较国外晚，最早的研究主要是结合国外学者的观点和我国企业培训现状，进行总结和提出建议。直到上世纪八十年末，我国学者才开始对员工培训进行定量研究。2002年，何慕彦教授对现代企业管理培训模式进行了分析研究，强调在开展培训活动的过程中要运用自身资源进行自主化学习。2004年，萧鸣政将员工培训看作是一套完整的体系，其中包含员工培训计划、实施和控制等多个过程。2010年，崔红在分析企业员工培训现存问题的基础上，对培训过程涉及的各个方面提出针对性建议^[7]。2010年，陈燕指出，构成培训需求的主要原因是员工实际业绩与期望业绩之间的差距，应该根据岗位胜任力与员工的实际工作能力来确定培训需求^[8]。2014年，周俊将员工培训视为支撑企业长期发展的重要因素，然而目前多数公司对员工培训的重视程度还是不够^[9]。2017年，胡殿国认为员工培训能够增强企业的竞争力和凝聚力^[10]。同年，赵曙明提出企业内部培训讲师也应该接受培训，以提升专业素养和授课能力^[11]。

具体到保险行业员工培训的研究，直到上世纪九十年代才相继面世。2008年，李树利提出可以从提升职业素质的角度，加强保险行业营销人员的心理素质、业务技能和道德素养等方面的培训。2011年，张艳群在研究国内外相关文献的基础上，对保险公司管理人员的胜任力模型进行了探索，并结合公司战略、岗位职责和员工培训需求，比较其实际的工作能力与关键指标之间的差距，基于胜任力模型对保险公司的培训需求分析的方法和流程进行研究。2014年，杨洋针对保险企业中层管理人员培训存在的问题，从组织、制度和流程三个角度对公司培训体系进行优化设计。

综上所述，国内学者对培训的理论研究不如国外深入，但也取得了诸多成绩；并对保险行业员工培训进行了针对性研究，但大多是针对保险代理人开展的培训，专门针对某个保险公司培训体系的研究并不多。截止到2019年4月，在中国知网数据库CNKI检索主题“保险公司培训体系”，共检索到结果23条；将文献类别设置为CSSCI，共检索到结果0条。可见，专门针对保险行业员工培训体系的研究目前还处于初步探索阶段，现有成果也没有形成一个完整的体系。

1.2.3 文献评述

随着人才和培训重要性的不断凸显，国内外学者越来越重视企业培训体系的研究，在培训定义、培训理论、培训需求和培训评估等方面已经有了不少研究成果，为企业员工培训工作的开展提供了不同程度的参考和借鉴。然而，国内外关于企业培训的研究大多从宏观的角度进行分析，针对某一个微观企业的员工培训体系研究却比较少，具体到保险行业员工培训的研究还在起步阶段。因此，本文以X保险公司作为研究对象，分析其现有培训体系存在的问题，并进行培训方案优化设计，在现阶段还是具有一定研究价值的。

1.3 研究内容与研究方法

1.3.1 研究内容

首先，本文描述了研究的背景与意义，提出研究问题，并基于此列出论文大纲与进度计划；其次，通过参考国内外与企业培训体系设计、保险行业员工培训相关的文献，在综述研究的基础上进行下一步研究；接着，以X保险公司为例进行个案研究，在明确公司组织架构、培训现状等情况的基础上，通过问卷调查、访谈等方法收集数据，对其现有培训体系存在的问题进行分析，并进行优化方案设计；最后，得出本文的研究结论，对其中的创新和不足之处进行思考。

本文的技术路线图如图1.1所示。

选题背景和意义

国内外研究文献综述

培训相关理论基础

问卷调查

访谈

培训体系现存问题分析

培训体系优化方案设计

结论与展望

图1.1 技术路线图

1.3.2 研究方法

（1）文献研究法

本文采用文献研究法对培训概念、培训体系以及培训相关理论等进行了整理，总结了国内外学者对企业培训体系以及保险行业培训发展的研究，并找出目前理论研究方面存在的不足。

（2）问卷调查法

笔者通过调查问卷的方式，对X保险公司的员工培训现状进行了调查，并根据调查问卷的结果分析现存问题及设计优化方案。

（3）访谈法

笔者以电话访谈的形式，对X保险公司的个别在职员工进行了企业培训现状调查，为进行企业培训体系优化设计提供了实践基础。

（4）个案研究法

本文以X保险公司为例，全面而深入地进行企业培训体系优化研究，具有典型性和代表性。

第2章 培训相关理论基础

2.1 培训及培训体系

2.1.1 培训的概念

培训，按字面意义解释就是培养和训练的意思，简单来说，就是有目的地培养和训练，使人掌握某项知识或技能。从管理学的角度来说，培训是人力资源管理中的一个重要部分，但其概念并没有明确定义。笔者结合各方学者的观点，认为培训是企业为提升员工素质和技能，促进组织人才高效运转和人力资源战略目标实现，而进行的有计划地培养人的活动。

2.1.2 培训体系

关于培训体系的构成，学者一般将培训体系划分为培训管理、培训师资、培训课程以及培训效果评估四个部分。其中，制度、课程和讲师作为培训的三要素，具有十分重要的地位和作用，制度是培训活动开展的基础，课程是培训工作的核心和灵魂，讲师则是落实培训工作的载体。