1． 目的及意义

（1） 背景及目的：

近年来，“互联网 ”广泛融入各行各业，各类创新产品和企业层出不穷。在金融领域，“互联网 金融”更是如雨后春笋般纷纷出现，这将为券商行业的明天带来重要的发展机遇；中国共产党第十九次全国代表大会，报告中明确指出：要深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，促进多层次资本市场健康发展。因此，当下券商企业增强创新能力，提高竞争力，扩大市场占有率，各项业务的转型、升级及其创新业务的发展也是大势所趋。故本文旨在立足当前互联网金融迅猛发展的大背景下，尽可能详尽的分析当前我国券商的创新发展战略，以弥补当前券商企业创新发展研究理论的局限，提出中国券商创新发展的路径。

（2） 国内外的研究现状

一方面，国外研究现状：

RobertAbbie (2001)通过研究指出，美国大部分的中小投资银行从20世纪初的经营困局中走出来并 发展壮大，主要与它们采取差异化策略，走多元化经营路线有重要关系。

WeiNa和Zhang Bo(2010)提出互联网出现为证券公司提供了一个新的交易和服务的渠道，应该大力 拓展网络渠道来营销产品。券商在发展互联网证券业务时，应该以客户需求为重点，根据不同的客 户需求提供不同的产品。

KingRebecca (2011)年提出技术手段是证券公司资管业务和投资组合策略运用的最有效的方式。通 过研究美国、欧洲、韩国、日本等发达国家的券商发展模式，King Rebecca认为网络技术创新能够带 动金融行业创新，特别是带动资管业务创新。

另一方面，国内研究现状：

倪小华(2012)以华龙证券作为案例，认为中小券商发展存在的突出问题是专业服务能力不足，不能 有效的满足客户投融资等方面的需求，整体盈利水平下滑较快。