1. 研究目的与意义（文献综述）

随着现阶段金融自由化的速度加快，监管当局也不会像从前那样对金融严加监管，管制也越来越放松，因此金融创新在全球造成了巨大影响。在这样的环境下影子银行发展规模越来越大。美国监管当局早年对场外交易的不监管政策，促进了影子银行的进一步扩大，但也隐藏着一些金融风险。更有部分学者认为是影子银行诱发了金融危机的爆发，其原因在于监管当局没有一套全面完整的监管影子银行的措施，使得影子银行引燃了这次金融危机，让风险暴露，达到了不可控的地步。

首先，研究我国的影子银行的发展现状可以加深对我国影子银行的了解，找到我国影子银行发展中的问题。对于我国经济有利的部分要鼓励支持，例如影子银行促进了我国经济发展的流动性、促进了我国的金融创新并能够转移分散风险。但对于阻碍我国经济发展的部分要严加监管与治理，降低系统性风险。其次，通过对以往金融监管理论的回顾以及国外监管体制的考究，可以为我国进一步发展金融创新、金融监管提供充分的理论基础研究，有利于我国的金融改革。

目前国外的经济学者的研究内容主要侧重于影子银行的定义及组成、特点、运作方式及其所带来的风险方面，并十分注重制定适宜的监管制度来防范影子银行带来的巨大系统性风险。除了有影子银行这个定义，还有准银行、平行银行的定义，都是指那些有着传统银行的功能却不受到像传统银行那样的腔管的金融机构和金融工具。ＦＳＢ做出的解释是，影子银行体系就是一种代表，它代表了一种内部既有合作又有竞争的金融实体，这种金融实体的业务活动能够提供融资便利，使资金的供求双方能够获得联系，解决了融资问题，把资金的供给方和资金的需求方有效结合，这个过程也是竞争和合作的过程。美国政府也逐步加强监管以解决影子银行系统内部的资金周转不同、资金链断裂等问题。

2. 研究的基本内容与方案

１、基本内容及目标

１）影子银行的定义、主要业务及特点

目前国内外没有对影子银行统一的定义，但总结国内外学者对影子银行的定义，其特点主要归结如下：信用、期限或流动性转换功能；通过证券化等多种金融工具，杠杆较大；在监管之外，不能得到公共部门直接的流动性支持。其主要业务包括商业银行理财产品、信托、委托贷款、民间借贷等。

3. 研究计划与安排

1—5周：文献查阅、政策搜集、整理思路

6—7周：撰写开题报告并形成论文大纲

8—9周：修改论文大纲并撰写论文初稿

4. 参考文献（12篇以上）

[1]周莉萍.影子银行体系的机制及其脆弱性北京：兴业银行，2009

[2]贺军.对“影子银行”也要一分为二[j].金融管理与研究。2011(11)

[3]姜震.影子银行的监管问题研究:[硕士学位论文].黑龙江:哈尔滨工程大学, 2010