摘 要

赤道原则是项目融资中旨在评估、判断、管理环境与社会风险的金融行业标准。当前环境下，环境污染问题越来越显著：全球气候变暖、气候异常、雾霾、水污染等等层出不穷。绿色发展成为所有民众的需求，也成为了政府工作的重点。“十三五”规划纲要提出要建立绿色金融体系，发展绿色信贷、绿色债券，设立绿色发展基金，构建绿色金融体系已经上升到国家战略层面。G20杭州峰会的举办，进一步加强了民众对绿色的诉求。赤道原则是商业银行实现绿色发展的工具，也将成为金融行业国际通用的项目融资基准，所以对赤道原则的效应研究带有很强的现实意义。

本文主要分析了赤道原则的定义与发展历程，阐述了赤道原则的主要规定及实施意义、应用流程，论述了国内外商业银行实施赤道原则的经济、社会和环境效应；国外方面，主要具体分析了日本瑞穗实业银行和美国花旗银行实施赤道原则的效应，国内方面，主要分析了兴业银行的实践案例，分析其实施赤道原则后的经济、社会和环境效应，将国内外结合，对比分析赤道原则给商业银行带来的资产和贷款增长、社会贡献值增长、绿色资产增长等效应。

本文研究表明：赤道原则的实施对商业银行的经济、社会和环境效应均有所提高，应该从商业银行自身、政府和监管机构三方面着手，提升我国商业银行实施赤道原则的效应。

本文的主要创新之处在于研究数据较新，时效性强。同时结合国内外商业银行实施赤道原则的效应对比分析，将效应细分为较为全面的经济、社会和环境效应，可以较为详细地分析出提高我国商业银行实施赤道原则的效应的对策。

关键词：赤道原则；赤道银行；绿色金融；社会责任

Abstract

The Equator Principle is a financial industry standard in which aims to assess, judge and manage environmental and social risks in project finance. Now, the environmental pollution is becoming more and more serious: global warming, climate change, smog, water pollution, and so on. Green development is not only the pursue of our people, but also a focus of the work of our governmental work. The "Thirteen-Five" program proposes to set up a green financial system, including develop green credits and green bonds, establish Green Development Fund and construct green financial system which has risen the idea of green development to a national strategic level. The G20 Summit held in Hangzhou, had further strengthened the people's aspiration to green development. The Equator Principle is a commercial tool to achieve green development and will also become the benchmark of international project financing in the financial sector, so the effect on the Equator Principles with practical significance. Paper main analysis has Equatorial principles of defined and development course, described has Equatorial principles of main provides and the implementation meaning, and application process, discusses has both at home and abroad commercial banks implementation Equatorial principles of economic, and social and environment effect; abroad aspects, main specific analysis has Japan Swiss spike Industrial Bank and American Citi Bank implementation Equatorial principles of effect, domestic aspects, main analysis has Industrial Bank of practice case, analysis its implementation Equatorial principles of economic, and social and environment effect, will both at home and abroad combined, Comparative analysis of the Equator Principles for commercial banks from the asset and loan growth and social contribution effects such as asset value growth, green growth. This study shows that: the Equator Principles for commercial implementation of economic, social and environmental effects are improved, should start with the banks themselves, Governments and regulators in three aspects to enhance the effect of China's commercial banks to implement the Equator Principles. The main innovation of this paper is to study the data later, timeliness. Combined effect comparison and analysis of domestic and foreign commercial banks to implement the Equator Principles, effects are broken down into a more comprehensive economic, social and environmental effects, detailed analysis of the countermeasures to improve the effect of China's commercial banks to implement the Equator Principles.

Keywords: Equator principles; Equator Bank; Green Finance; Social Responsibility

目 录

摘 要 I

Abstract II

第1章 绪论 1

1.1 研究背景目的及意义 1

1.1.1 研究背景 1

1.1.2 研究目的及意义 1

1.2 国内外研究现状分析 2

1.2.1 国外研究现状 2

1.2.2 国内研究现状 3

1.2.3 研究现状评价 3

1.3 研究内容框架和研究方法 4

1.3.1 研究内容框架 4

1.3.2 研究方法 5

第2章 商业银行实施赤道原则的基本原理 6

2.1 赤道原则简介 6

2.1.1 赤道原则的定义 6

2.1.2 赤道原则的发展 6

2.1.3 赤道原则的主要规定 7

2.1.4 实施赤道原则的意义 8

2.2商业银行应用赤道原则的流程 8

2.2.1 申请与审核 9

2.2.2 实际应用流程 9

2.3商业银行应用赤道原则的效应 9

2.3.1 经济效应 9

2.2.2 社会效应 10

2.3.3 环境效应 10

第3章 国外商业银行实施赤道原则的效应 11

3.1 赤道原则在国外的发展概况 11

3.2 日本瑞穗实业银行 12

3.2.1 实施流程 12

3.2.2 效应分析 12

3.3 美国花旗银行 13

3.3.1 实施流程 13

3.3.2 效应分析； 14

第4章 兴业银行践行赤道原则的效应分析 2

4.1 赤道原则在中国的发展概况 2

4.2 兴业银行实施赤道原则的效应分析 2

4.2.1 兴业银行应用赤道原则的概况 2

4.2.2 经济效应 3

4.2.3 社会效应 5

4.2.4 环境效应 6

第5章 提升我国商业银行实施赤道原则效应的对策 8

5.1 我国商业银行实施赤道原则面临的问题 8

5.1.1 与商业银行、地方政府的利益相冲突 8

5.1.2 外部环境的不完善 8

5.1.3 内部存在的困难 8

5.1.4 赤道原则的内在不足 9

5.2 提升我国商业银行实施赤道原则效应的对策 9

5.2.1 从商业银行自身来看 9

5.2.2 从政府角度来看 10

5.2.3 从监管机构角度来看 10

第6章 总结与展望 11

6.1 总结 11

6.2 展望 11

参考文献 13

致 谢 15

第1章 绪论

1.1 研究背景目的及意义

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