摘 要

在经济全球化迅速推进和IT等高新技术发展的背景下，新兴的金融服务外包产业可以达到专业化分工和规模经济的效果。武汉更需要通过金融服务外包产业的发展，来实现金融和经济实力的提升，巩固和提高其区域金融中心的地位。

本文主要研究武汉金融服务外包产业的竞争力并对其发展提出政策建议。首先对国内外关于金融服务外包的研究现状进行整理分析。接着结合相关理论，深入剖析了金融服务外包产业发展的影响因素。最后结合武汉市金融服务外包产业发展现状，借助SPSS21软件，采用因子分析法对武汉金融服务外包产业的竞争力进行了实证分析，所得结果对于提升武汉金融服务外包产业的竞争力具有重要的指导意义。

研究结果表明：武汉金融服务外包产业在发展潜力、用工成本上具有相对优势，在产业发展、产业基础、设施环境上具有相对劣势；面临产业集聚需求形成的机遇，同时又面临高端创新人才供应不足的挑战。综合竞争力有待加强。对此本文提出提升武汉金融服务外包产业竞争力的宏观政策建议：1、建设金融服务外包支撑平台；2、加大力度培养和引进专业人才；3、完善金融服务外包行业投融资体系。微观政策建议：1、提高自主创新能力；2、优化人才素质和结构；3、联动发展实现产业集聚。

关键词：金融服务外包；竞争力；因子分析

Abstract

In the context of economic globalization and rapid advancement of IT and other high-tech development, the emerging financial service outsourcing industry can achieve the effect of specialization and economies of scale. Wuhan need to upgrade its financial and economic strength through the development of financial service outsourcing industry in order to consolidate and improve its position in the regional financial center.

This paper studies the competitiveness of the financial service outsourcing industry in Wuhan and make policy recommendations for its development. First, sort and analyse research status at home and abroad on the financial service outsourcing. Then the related theory, in depth analyse the factors affecting financial service outsourcing industry. Finally, combine the present situation of financial service outsourcing industry in Wuhan, with SPSS21 software, using factor analysis method to do the empirical analysis of the competitiveness of Wuhan financial service outsourcing industry, whose results have an important guiding significance to enhance the competitiveness of financial service outsourcing industry in Wuhan.

The results show that: Wuhan financial service outsourcing industry has a comparative advantage in development potential and the labor cost; but also has a relative disadvantage in industrial development, industrial base and facility environment; face the opportunity of demand formating from industrial agglomeration, but also face the challenge of shortage of high-end innovative talent supply. Its overall needs to be strengthened. Based on the results, in order to enhance the competitiveness of financial service outsourcing industry in Wuhan, this paper proposes the following macroeconomic policy recommendations: 1, construct the financial service outsourcing support platform; 2, strenthen the intensity of training and the introduction of professionals; 3, improve the investment and financing system in industry. Microeconomic policy recommendations: 1, improve the capability of independent innovation; 2, optimize personnel quality and structure; 3, improve the linkage development to achieve industrial agglomeration.

Key Words：financial service outsourcing；competitiveness；factor analysis

目录

第 1 章 绪论 1

1.1 研究背景及意义 1

1.2 国内外研究现状 1

1.2.1 对金融服务外包理论基础的研究 1

1.2.2 对金融服务外包竞争力影响因素的研究 2

1.2.3 对金融服务外包竞争力分析方法的研究 2

1.3 研究内容及方法 3

1.3.1 研究内容 3

1.3.2 研究方法 3

第 2 章 金融服务外包相关理论分析 4

2.1 比较优势理论 4

2.2 交易成本理论 4

2.3 委托—代理理论 4

2.4 价值链理论 5

第 3 章 金融服务外包产业竞争力的影响因素 6

3.1 经济基础 7

3.2 集聚程度 8

3.3 市政环境 8

3.4 人力资源 9

3.5 运营成本 9

第 4 章 武汉金融服务外包产业发展现状 11

4.1 武汉金融服务外包产业发展的区位环境 11

4.2 武汉金融服务外包产业发展的现有成果 11

4.3 武汉金融服务外包产业发展存在的问题 12

第 5 章 武汉金融服务外包产业竞争力实证分析 13

5.1 指标体系构建 13

5.2 运用因子分析法进行实证分析 15

5.2.1 数据来源及处理 15

5.2.2 适用性检验 19

5.2.3 提取公因子 19

5.2.4 写出因子得分函数 25

5.2.5 计算各城市得分 26

5.3 实证结论 29

5.3.1 优势分析 29

5.3.2 劣势分析 30

5.3.3 机会分析 31

5.3.4 威胁分析 31

第 6 章 提升武汉金融服务外包产业竞争力的政策建议 33

6.1 宏观政策建议 33

6.1.1 建设金融服务外包支撑平台 33

6.1.2 加大力度培养和引进专业人才 34

6.1.3 完善金融服务外包行业投融资体系 35

6.2 微观政策建议 35

6.2.1 提高自主创新能力 35

6.2.2 优化人才素质和结构 36

6.2.3 联动发展实现产业集聚 36

第 7 章 结论 37

参考文献 38

附录 39

致谢 41

绪论

研究背景及意义

随着经济贸易全球化的发展深化，生产要素的地域性比较优势凸显，国际分工逐渐细化，加之现代通信手段的不断发展更新，服务外包产业便应运而生。在此背景下地位日益提升的金融业，更是由于其复杂的内部结构和庞大的发展规模，需要利用服务外包，将部分原来由自身执行的工作交给企业内的附属实体或企业外的专业服务外包商来完成，使得行业的分工更加专业化，从而优化资源配置，降低因业务繁杂造成的不必要成本，最终实现核心竞争力提升和规模经济的成效。金融服务外包业是一种智力密集型、低能耗、低污染、高附加值的现代新型产业。2008年金融危机带来了新一轮的全球金融服务业产业转移，我国政府抓住次机会不断推进服务外包领域的支持政策，加上近年来银行、证券公司、保险公司等金融行业主体自身业务发展的需求变化，为中国金融服务外包业带来了巨大的发展潜力和广阔的市场前景。2011年3月，武汉市政府在第十二届人大会议上明确提出，“推进武汉光谷金融港建设，加快建设全国性金融后台服务中心和金融服务外包中心”。

武汉是第一批国家服务外包示范城市之一，且地处中国的“圆心”，是公认的中部地区龙头城市，在发展金融服务外包方面具有良好的区位优势，同时也面临北京、上海等一线城市和成都、杭州等区域中心城市的挑战。因此采用因子分析法研究武汉金融服务外包产业的竞争力，既能对其影响因素及其影响程度进行深入剖析，具有重要的理论意义；又能找出武汉的优势和问题所在，进而提出相应对策来推动产业结构的优化升级，提升武汉市的整体经济实力，具有重要的实践意义。

国内外研究现状

对金融服务外包理论基础的研究

陈娟（2013），以全球价值链理论为基础，发现我国的金融服务外包业具有产业规模小、业务来源和服务项目单一等弱点，以此对其在全球价值链中的位置作出定位，并基于此对我国金融服务外包产业升级的路径从政府、行业、企业三个方面提出建议^[1]。