1. 研究目的与意义（文献综述）

一、目的及意义

科技发展带来了市场上金融产品和金融服务的革新换代，新的网络工具使得个人投资者在股市上买卖有价证券成为可能。随着投资市场的规范化和透明化，投资者已能够较广泛地接触理财知识和投资产品，但对于大众投资者而言，处理并整合有效信息的机会成本较高，为了更好地实现个人理财目标，在制定投资计划前，投资者往往需要咨询拥有专业知识和从业经验的投资顾问。

传统上，咨询投资顾问是一个人与人的互动过程，顾问人需要与投资者充分沟通，了解投资者的投资目标，风险偏好，预期收益率等，从而给出最合适的理财方案。在此过程中，由于存在信息不对称，拥有更多内部信息的投资顾问可能会出于自身利益，提供给投资者次优方案，损害投资者的潜在利益。此外，对于个人投资者来说，咨询的时间和经济成本也不可忽视。机器人投资顾问的诞生应用，很大程度上降低了投资者成本，减少了道德风险问题。

2. 研究的基本内容与方案

一、基本内容

1、阐述机器人投资顾问产生的经济背景和社会条件；

2、结合国内外发展状况，分析现阶段机器人投资顾问的主要特点；

3. 研究计划与安排

第1-5周：查阅相关文献资料，明确研究内容，了解研究所需理论知识。

第6-7周:确定方案，完成开题报告。

第8－12周：对相关理论进行进一步的研究，并完成初稿。
第10-11周完成毕业论文中期检查。

4. 参考文献（12篇以上）

[1] 张文阁. 机器人投资顾问渐成“新蓝海”[j]. 商业观察,2016,(10):38-40.

[2] 孙中东. 基于大数据技术的机器人投资顾问模式探讨[j]. 中国金融电脑,2016,(08):23-25.

[3] 张妮妮. 智能投顾的发展现状及监管建议[j]. 中国市场,2017,(19):104 115.