1. 研究目的与意义及国内外研究现状

我国自2002年起全面实行独立董事制度，国内上市公司相继引进独立董事制度。独立董事制度引进的初衷是为完善我国现代公司的治理结构，加强对公司管理层的独立性监督，以减少代理问题和“内部人控制”现象。学界对于独立董事制度的有效性问题并无统一结论，有学者认为独立董事制度并没有起到有效的监督，对公司绩效并无显著影响。上市银行作为特殊的上市公司，在经营管理中更易遭受金融市场的风险，对经济形势的变化也更敏感，独立董事能否有效监督以促使管理者做出正确决策，规避风险维护银行发展，是改善银行绩效的关键。但目前少有研究证实独立董事制度对于上市银行绩效的具体影响。在此背景下，本研究将从独立董事团队异质性与公司绩效这一新切入点，探讨独立董事异质性与银行绩效的关系。本文将独立董事异质性定义为独立董事在性别、年龄、职业背景、任期及兼职数等方面的差异，以我国 16 家上市商业银行为样本，搜集数据建立模型，探讨独立董事异质性与银行绩效之间的关系，寻找更有针对性地提高我国独立董事制度有效性的方法，以提高上市银行董事会决策质量，保护中小股东的利益，改善银行绩效。

国内外研究现状

国内外研究主要呈现两种观点：（1）独立董事制度对于公司绩效没有显著影响；（2）独立董事的各类特征对于公司绩效有积极或消极影响。

2. 研究的基本内容

自独立董事制度2002年在我国实行以来，学界对于独立董事制度的有效性问题并无统一结论，有学者认为独立董事制度并没有起到有效的监督，对公司绩效并无显著影响。

我国上市银行在2003年时已全部设立独立董事，并且独立董事占董事会人数之比均超过三分之一。

上市银行作为特殊的上市公司，在经营管理中更易遭受金融市场的风险，对经济形势的变化也更敏感，独立董事能否有效监督以促使管理者做出正确决策，规避风险维护银行发展，是改善银行绩效的关键。

3. 实施方案、进度安排及预期效果

本课题主要通过构建模型和多模型回归分析来探讨独立董事异质性与银行绩效之间的关系。借鉴严广勇（2015）、陈旭等（2015）、梁燕（2012）等人的研究，引入独立董事年龄、性别、兼职数、任期、职业背景等变量来分析其与银行绩效的关系。根据国内外学者的研究，本文作出五个假设：一、独立董事年龄异质性与银行绩效正相关二、独立董事性别异质性与银行绩效正相关 三、独立董事职业背景异质性与银行绩效正相关四、独立董事任期异质性与银行绩效正相关五、独立董事兼职数与银行绩效正相关。

这五个假设将会通过构建模型，来检验论证。

目前，文章已经对独立董事研究现状进行阐述，查阅了国内外相关研究的书籍和专业著作，也搜集了相关数据，但模型构建及需要用到的具体变量还需进一步考虑。

4. 参考文献

[1] 王跃堂,赵子夜,魏晓雁. 独立董事的独立性是否影响公司绩效[j]. 经济研究,2006年第5期:62-72

[2] 叶康涛,陆正飞,张志华. 独立董事能否抑制大股东的“掏空”?[j].经济研究,2007年第4期:101-111

[3] 魏立群，王智慧.我国上市公司高管特征与企业绩效的实证研究田南开管理评论[j].2002,5 (4) :16 -22